Analisi e proiezioni del Cash Flow
Che tu sia una grande impresa, una PMI o un libero professionista, non puoi trascurare il tuo cash flow. La corretta gestione dei flussi di cassa ti permette di comprendere come le entrate e le uscite influenzano la gestione finanziaria, i progetti e gli investimenti futuri dell’azienda. Inoltre, analizzare il cash flow è fondamentale per anticipare i segnali di una crisi e implementare tutte le misure necessarie per proteggere l’attività.
Perché è fondamentale svolgere un’accurata analisi dei flussi di cassa?
Una gestione non corretta può portare persino al default dell’azienda. Proprio per questo motivo, gli imprenditori devono concentrare gli sforzi sul rendiconto finanziario e sulla corretta proiezione dei flussi di cassa. Il rendiconto finanziario sintetizza tutti i flussi finanziari di un’impresa in uno specifico lasso temporale; mentre la corretta previsione del cash flow permette di stimare tutte le entrate e i pagamenti in base alle spese e investimenti futuri.
Ma come si crea una proiezione del cash flow aziendale?
Innanzitutto, è necessario tracciare una scala temporale e stimare le transazioni relative a quel periodo. Si inizia da un forecasting delle vendite, consultando anche le fatture ricorrenti e, infine, si aggiungono le spese generali.
Grazie a questo metodo potrai valutare, nel periodo analizzato, se avrai un cash flow positivo o negativo.
Quando si effettuano proiezioni sui flussi di cassa, è buona norma tenere conto anche di possibili scenari futuri, come la fluttuazione dei prezzi o ampliamento del personale, e inserire queste ipotesi nel calcolo del cash flow futuro.
La proiezione non è strumento perfetto e spesso, nel fare le previsioni dei flussi di cassa, può sfuggire qualche cifra importante perché i fattori da considerare sono molteplici; tra questi il mancato pagamento da parte dei tuoi clienti, anche di importi elevati.
La Polizza Crediti ti permette di gestire anche queste spiacevoli situazioni.
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